“十五五”规划纲要草案提到，“构建同科技创新相适应的科技金融体制”“完善长期资本投早、投小、投长期、投硬科技支持政策”。今年政府工作报告也提出，“加强科技创新全链条全生命周期金融服务”。金融对于科技创新的支持作用，得到了越来越多的关注。
全国人大代表，中国人民银行上海总部党委副书记、主任金鹏辉在接受《经济参考报》记者采访时表示，近年来，中国人民银行充分发挥科技金融牵头作用，持续加大对实现科技自立自强和科技强国建设的金融支持力度。
不过，金鹏辉也指出，当前金融支持科创还面临部分问题。一方面，科创企业早期融资难，耐心资本供给不足，民间资本和国资创投“不愿投”“不敢投”。对于创投基金来说，资本市场作用发挥不充分，面临“退出难”“定价难”的双重困境。另一方面，传统信贷模式与科创企业资产特点存在不匹配情况。科技保险则缺乏多层次产品，市场发育不足，风险分散功能未能有效发挥。“这些都反映出当前金融体系在适配科技创新规律方面还存在制度性落差。”
针对这些难点，金鹏辉建议，从建立政府引导基金长周期综合绩效评价体系、为初创期企业提供融资支持、拓展私募股权和创投基金退出渠道、强化财金联动和信息共享的科技金融生态等方面入手解决问题。
金鹏辉认为，应当明确政府引导基金投资私募股权和创投基金按照整个生命周期进行考核，不以单一年度或单一项目的盈亏作为主要考核依据，“带头做耐心资本”。发挥好国家创业投资引导基金的作用，以“风险共担”和“收益让渡”为杠杆撬动社会资本跟投，鼓励民营企业加大科技创新和产业升级投资力度。
在融资支持方面，金鹏辉建议，推动商业银行建立以技术优势和知识产权为核心的信贷评价体系。针对初创期科技企业的应急融资需求，经高质量孵化器推荐，商业银行建立绿色通道。为科技企业提供“债股集合”的资金支持，探索试点高风险高收益科创债券市场。支持保险公司丰富风险缓释工具。
“当前，不少机构面临‘退出难’问题，建议建立和优化S基金（二级市场基金）交易平台，支持设立各类私募股权和创投基金份额S基金转让。支持发展并购基金与并购重组市场，支持建立专业化的并购管理团队。支持区域性股权市场运营机构建立专业化的股权估值平台和评估指引体系，解决股权定价和退出难题。”金鹏辉说。
在科技金融生态方面，金鹏辉表示，需要设立科创金融专项资金，通过贴息、担保、补偿等方式，引导金融资源精准滴灌科创企业。建立跨部门数据共享机制，搭建综合服务平台，推动融资精准对接。
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